Jak vyrovnat šekovou knížku pomocí tabulkového procesoru

Většina z nás ví, proč je důležité mít šekovou knížku v rovnováze, ale často na to nemáme čas. Nedbalost může vést k poplatkům za přečerpání, vráceným šekům a problémům s věřiteli. Jednoduchý tabulkový program vám umožní vytvořit pracovní list, který během několika minut spočítá rozdíl mezi vaším záznamem a bankovním výpisem.

Kroky

Krok 1 – Připravte si podklady

Vezměte nejnovější bankovní výpis a šekovou knížku. Otevřete tabulkový program (Excel, LibreOffice Calc …), zvolte Soubor → Nový a vytvořte prázdný list.

Krok 2 – Zadejte zůstatek z výpisu

Do buňky A1 napište Bankovní výpis – zůstatek. Do buňky B1 vložte konečný zůstatek uvedený na výpisu.

Krok 3 – Zaznamenejte nevyúčtované šeky

Do sloupce A zapište čísla šeků, které ještě nejsou v bankovním výpisu. Do sloupce B zadejte částky s mínusovým znaménkem (např. šek na 30 Kč → -30).

Krok 4 – Přidejte nevyúčtované vklady

Vklady, které ještě nebyly zahrnuty ve výpisu, zapište jako kladná čísla. Do sloupce A uveďte datum vkladu, do sloupce B částku.

Krok 5 – Vypočítejte souhrnný zůstatek

Vytvořte součtový vzorec, který sečte všechny zadané řádky, například =SUM(B1:B15). Výsledek představuje váš zůstatek po odečtení všech šeků a přičtení všech vkladů.

Porovnejte tento výpočet se zůstatkem v šekové knížce. Pokud se čísla neshodují, prověřte nevyúčtované vklady, platby debetní kartou, výběry z bankomatu nebo chybějící šeky. Online bankovnictví vám může pomoci najít chybějící transakce.

Co budete potřebovat

• Šeková knížka
• Bankovní výpis
• Počítač
• Tabulkový program