Jak v Excelu vytvořit tabulku amortizace dluhopisů

Microsoft Excel nabízí vestavěné funkce, které usnadňují tvorbu tabulky amortizace dluhopisů. Stačí mít přehledně uspořádaný list a použít správné vzorce.

Vytvoření tabulky amortizace

Krok 1 – Základní vstupy

Do buňky A1 zadejte popisek „Nominální hodnota“. Do buňky B1 vložte částku 1 000 000, což představuje nominální hodnotu dluhopisu.

Krok 2 – Roční úroková sazba

Do buňky A2 napište „Roční úrok“. Do buňky B2 zadejte 0,07 (7 %).

Krok 3 – Počet období

Do buňky A3 zadejte „Období“. Do buňky B3 uveďte číslo 10, tedy deset let.

Krok 4 – Seznam období

Do buňky A4 napište „Období“ a do buněk A5 až A14 zadejte postupně čísla 1 – 10.

Krok 5 – Popisky sloupců

Do buňky B4 zadejte „Počáteční zůstatek“, do C4 „Jistina“, do D4 „Úrok“ a do E4 „Koncový zůstatek“.

Krok 6 – Počáteční zůstatek první řady

Do buňky B5 vložte vzorec =B1.

Krok 7 – Přenos koncového zůstatku

Do buňky B6 zadejte =E5 a tuto buňku zkopírujte až po B14.

Krok 8 – Výpočet jistiny

Do buňky C5 zadejte =PPMT($B$2;A5;$B$3;$B$1) a roztáhněte vzorec až do C14.

Krok 9 – Výpočet úroku

Do buňky D5 zadejte =IPMT($B$2;A5;$B$3;$B$1) a roztáhněte až do D14.

Krok 10 – Výpočet koncového zůstatku

Do buňky E5 zadejte =B5+C5 a zkopírujte až po E14. Po dokončení by měla být hodnota v buňce E14 rovna 0, což potvrzuje správnost amortizační tabulky.